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財(cái)務(wù)資金管理的方法都有哪些，財(cái)務(wù)資金是公司財(cái)務(wù)工作中很重要的一部分、下面就來給大家做具體的講解，感興趣的小伙伴快來看看吧!如果大家在學(xué)習(xí)的過程中遇到了問題，或者想要了解更多相關(guān)的問題，都可以咨詢我們的答疑老師，我們會(huì)為大家進(jìn)行更為詳細(xì)的解答。

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一、資金管理

資金管理是社會(huì)主義國(guó)家對(duì)國(guó)營(yíng)企業(yè)資金來源和資金使用進(jìn)行計(jì)劃、控制、監(jiān)督、考核等項(xiàng)工作的總稱。財(cái)務(wù)管理的重要組成部分。資金管理包括固定資金管理、流動(dòng)資金管理和專項(xiàng)資金管理。

在風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)，通過限制單次投入資金的比例;來控制風(fēng)險(xiǎn)。常見的資金管理策略：金字塔型資金管理。等比例型資金管理。

“現(xiàn)金為王”一直以來都被視為企業(yè)資金管理的中心理念。企業(yè)現(xiàn)金流量管理水平往往是決定企業(yè)存亡的關(guān)鍵所在。在面對(duì)日益激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，企業(yè)面臨的生存環(huán)境復(fù)雜多變，通過提升企業(yè)現(xiàn)金流的管理水平，才可以合理的控制營(yíng)運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)，提升企業(yè)整體資金的利用效率，從而不斷加快企業(yè)自身的發(fā)展。投資決策與計(jì)劃，建立資金使用和分管的責(zé)任制，檢查和監(jiān)督資金的使用情況，考核資金的利用效果。管理的主要目的是：組織資金供應(yīng)，保證生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)不間斷地進(jìn)行;不斷提高資金利用效率，節(jié)約資金;提出合理使用資金的建議和措施，促進(jìn)生產(chǎn)、技術(shù)、經(jīng)營(yíng)管理水平的提高。

二、財(cái)務(wù)資金管理辦法

(一)核定資金的合理需要量。企業(yè)應(yīng)以需要與節(jié)約兼顧為基本原則，采用先進(jìn)合理的計(jì)算方法，確定資金的合理需要量。資金合理需要量，可以通過現(xiàn)金預(yù)算的編制來實(shí)現(xiàn)?，F(xiàn)金預(yù)算的內(nèi)容，包括現(xiàn)金收入、現(xiàn)金支出、現(xiàn)金多余或不足的計(jì)算以及不足部分的籌措方案和多余部分的利用方案等。

(二)確定籌資方案。資金需要量確定后，就要確定如何來籌集所需資金，確定籌資方案可通過下列途徑解決：一方面從企業(yè)內(nèi)部看，企業(yè)銷售時(shí)盡量采用現(xiàn)金銷售或采用訂單先收款后發(fā)貨方式，盡量縮短應(yīng)收款賬期、及時(shí)催收賬款;按定貨量組織生產(chǎn)，合理原材料，輔料，生產(chǎn)工人配臵;盡快處理積壓物資，及時(shí)處理閑臵、過時(shí)、未使用的固定資產(chǎn);節(jié)約成本就是增加收益。

(三)建立資金投人效益的保證機(jī)制，抓好資金的源頭管理。決策失誤是資金低效甚至無效的重要原因。企業(yè)財(cái)務(wù)部門要改變目前僅限于對(duì)企業(yè)內(nèi)部?jī)r(jià)值信息進(jìn)行綜合處理的做法，多方收集企業(yè)外部的有用信息，主動(dòng)研究市場(chǎng)，自覺參與企業(yè)技資項(xiàng)目的測(cè)算、論證;考慮貨幣時(shí)間價(jià)值和風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值，準(zhǔn)確比較項(xiàng)目的投資回報(bào)率和籌資成本率，把好項(xiàng)目的財(cái)務(wù)預(yù)算關(guān);在充分考慮企業(yè)償債能力的前提下，設(shè)法籌足項(xiàng)目建設(shè)資金，防止急功近利。加大對(duì)在建工程的財(cái)務(wù)監(jiān)督，跟蹤考核項(xiàng)目的資金使用效果，建立項(xiàng)目決策負(fù)責(zé)制，杜絕集體決策、集體負(fù)責(zé)、最終誰(shuí)也不負(fù)責(zé)的現(xiàn)象。

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