用戶注冊

很多會計人員在了解金稅四期之后知道了信息共享和信息核查的功能，就很好奇金稅四期對個人賬戶監(jiān)管嗎，答案是監(jiān)管，也就是說金稅四期會監(jiān)管企業(yè)的賬戶，也會監(jiān)管企業(yè)中人員的銀行賬戶，包括個人的賬戶都會監(jiān)管，相關(guān)的監(jiān)管規(guī)定，小編都在下文整理好了，大家可以來看看文章。

金稅四期監(jiān)控個人銀行賬戶嗎

中國人民銀行在2007年3月1日施行了《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》,它是根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》等法律規(guī)定的,經(jīng)2006年11月6日第25次行長辦公會議通過.

這個辦法主要為了加強對人民幣支付交易的監(jiān)督管理,規(guī)范人民幣支付交易報告行為,防范利用銀行支付結(jié)算進行洗錢等違法犯罪活動.

在這個辦法中專門明確指出了監(jiān)管的范圍,"本辦法所稱人民幣支付交易,是指單位、個人在社會經(jīng)濟活動中通過票據(jù)、銀行卡、匯兌、托收承付、委托收款、網(wǎng)上支付和現(xiàn)金等方式進行的以人民幣計價的貨幣給付及其資金清算的交易."

中國人民銀行及其分支機構(gòu)負(fù)責(zé)支付交易報告工作的監(jiān)督和管理.

中國人民銀行建立支付交易監(jiān)測系統(tǒng),對支付交易進行監(jiān)測.

并且要求金融機構(gòu)的營業(yè)機構(gòu)設(shè)立專門的反洗錢崗位,建立崗位責(zé)任制,明確專人負(fù)責(zé)對大額支付交易和可疑支付交易進行記錄、分析和報告.

國家法律對大額交易發(fā)生需要準(zhǔn)守的規(guī)定

(1)法人、其他組織和個體工商戶(以下統(tǒng)稱單位)之間金額100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付;

(2)金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付,包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金匯票、現(xiàn)金本票解付;

(3)個人銀行結(jié)算賬戶之間以及個人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉(zhuǎn).

所以這個問題的答案也就有了,就是上面這些金額.

如果發(fā)生了大額交易,金融機構(gòu)要執(zhí)行以下操作:

大額轉(zhuǎn)賬支付由金融機構(gòu)通過相關(guān)系統(tǒng)與支付交易監(jiān)測系統(tǒng)連接報告.并在交易發(fā)生日起的第2個工作日報告中國人民銀行總行.

大額現(xiàn)金收付由金融機構(gòu)通過其業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)或書面方式報告.并在于業(yè)務(wù)發(fā)生日起的第2個工作日報送人民銀行當(dāng)?shù)胤种?并由其轉(zhuǎn)報中國人民銀行總行.

哪些行為會被重點監(jiān)管

1、當(dāng)日單筆或累計交易額5萬以上的

2、公轉(zhuǎn)公超過200萬元以上的

3、私戶轉(zhuǎn)賬金額境內(nèi)超過50萬的

4、私戶轉(zhuǎn)賬金額境外轉(zhuǎn)賬超過20萬的

5、小規(guī)模企業(yè)，卻常搞出上千萬的流水的

6、轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出異常情況，分批集中轉(zhuǎn)出的

7、轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出異常情況，分批集中轉(zhuǎn)入的

8、企業(yè)的經(jīng)營范圍跟資金流向沒有關(guān)聯(lián)度的

看完金稅四期對個人賬戶監(jiān)管嗎就，知道了賬戶上發(fā)生大額交易的時候都會重點監(jiān)管，比如說像金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付，銀行賬戶之間20萬元款項的劃轉(zhuǎn)等等，后面也寫重點監(jiān)管的行為有哪些，對于這個金稅四期有什么不太懂的地方可以找會計教練的老師咨詢。